上海银行遭央行重罚2921万！8项违规细节曝光 15名高管被追责

中国人民银行于8月1日发布重大行政处罚公告，上海银行因存在多项严重违规行为，被处以警告并合计罚没2921.75万元。此次处罚涉及该行8大业务违规事项，同时15名相关责任人被追责，创下近期银行业监管处罚纪录。 【核心违规事项】 1. 账户管理不合规 2. 清算业务违规操作 3. 反假货币管理缺失 4. 违规占压财政资金 5. 信用信息管理违法 6. 客户身份识别失职 7. 交易记录保存不全 8. 可疑交易报告迟报 【处罚详情】 本次处罚包含两个层面： 1. 机构处罚：没收违法所得46.95万元，并处罚款2874.8万元 2. 人员追责：15名管理人员被处以3-14.2万元不等罚款 【重点责任人处罚】 - 风险管理部莫某文、信用卡中心朱某因信用信息违规各罚14.2万元（最高个人处罚） - 运营管理部许某斌因账户管理及客户识别问题被罚8.5万元 - 网络金融部童某因清算违规被罚5万元 【反洗钱专项问题】 6-8项违规均涉及反洗钱规定，包括： - 海外业务部殷某等3名高管因客户识别及交易报告问题各罚7万元 - 公司业务部袁某因身份识别及记录保存问题被罚4.5万元 - 信用卡中心薛某东因同类问题被罚3万元 此次处罚凸显央行强化金融监管的决心，特别针对账户管理、反洗钱等关键领域。业内人士指出，这或将引发银行业新一轮合规自查。