兴业银行山东两家支行因票据业务违规遭重罚 贸易背景审核缺失引警示

国家金融监督管理总局山东监管局披露的行政处罚信息显示，兴业银行在山东省的两家分支机构因票据业务存在重大违规行为受到严厉处罚。据鲁金罚决字〔2025〕90号-93号文件，此次处罚涉及票据业务贸易背景审核严重失职问题。

临沂商城支行处罚详情：
兴业银行临沂商城支行因未严格执行票据业务贸易背景真实性审核，被处以35万元高额罚款。时任支行行长隋明夏因管理责任被予以警告处分。

威海文登支行处罚情况：
同样因票据业务贸易背景审查不力，威海文登支行被罚款30万元。直接责任人客户经理潘逸泽因业务操作违规受到警告处理。

金融监管部门强调，票据业务贸易背景真实性审核是防范金融风险的关键环节。此次处罚凸显监管机构对银行业务合规性的严格要求，也警示各金融机构必须加强内部风控管理。