云浮新兴东盈村镇银行因多项金融违规遭央行处罚 东莞农商银行控股51%引关注

中国人民银行云浮市分行近日公布2025年第1-2号行政处罚决定书，对云浮新兴东盈村镇银行股份有限公司（以下简称"东盈村镇银行"）开出43万元罚单。该银行因同时违反支付结算、货币金银、反洗钱及数据安全四项金融监管要求，遭到央行警告并通报批评。

处罚决定书显示，东盈村镇银行主要违规行为包括：未按规定执行支付结算业务管理、违反货币金银业务操作规范、反洗钱制度执行不到位，以及未建立完善的数据安全管理制度和技术保障措施。值得注意的是，该行风险合规部负责人梁*榕因对反洗钱违规行为负直接责任，被处以3.3万元个人罚款。

公开资料显示，东盈村镇银行是东莞农村商业银行（股票代码：09889.HK）的控股子公司。根据东莞农商行2024年度报告披露，截至去年底其持有该村镇银行51%股份，处于绝对控股地位。此次处罚事件引发市场对农商行系村镇银行合规管理的关注。

金融业内人士指出，此次处罚涉及的违规领域均为当前金融监管重点。特别是反洗钱和数据安全管理，近年来监管力度持续加强。中小银行应引以为戒，加强内控体系建设，切实履行金融机构主体责任。