稠州银行南京分行收200万重磅罚单！内控漏洞曝光 多名高管被追责

国家金融监管总局江苏监管局日前对浙江稠州商业银行南京分行开出2024年首张罚单，罚款金额高达200万元，引发业内对城商行跨区域经营风险的高度关注。 监管罚单显示，稠州银行南京分行主要存在三大违规行为：违规办理转贴现业务、开展无授信额度的同业业务以及瞒报重要信息。值得注意的是，此次处罚还涉及多名责任人员：金融市场部南京分部总经理熊琴被警告并罚款7万元；业务营销经理任书中被禁业4年；分行风险总监袁军因瞒报信息被警告并罚款6万元，合计追责金额达13万元。 这是稠州银行南京分行近6年来首次公开受罚，创下该分行成立以来的最高罚款记录。值得警惕的是，近年来稠州银行分支机构频频违规，企业预警通数据显示，其上海、温州、宁波等分行近三年均曾收到监管罚单。 分析指出，城商行跨区域经营普遍面临管理难题。采用"总行-省外分行-支行"三级架构导致内控链条过长，异地分行对当地客户信用信息掌握不足，过度依赖财务报表等"硬信息"，这些都是诱发违规的重要因素。 财务数据显示，稠州银行2024年营业外支出激增至3826.62万元，同比暴增2000余万元。而南京分行作为该行早期设立的省外分支机构，2024年末贷款余额不增反减，在总行贷款占比由9.25%降至8.37%，区域发展明显滞后。 更令人担忧的是，稠州银行自2023年起大幅简化年报披露内容，删除财务报表附注等重要信息，导致外界难以准确掌握其合规成本和经营细节。这在一定程度上反映出该行在信息披露方面的合规意识有待加强。