兴业银行曲靖分行因信贷违规被罚30万 责任人遭警告处分

国家金融监督管理总局曲靖分局7月22日发布处罚公告显示，兴业银行曲靖分行因流动资金贷款业务存在重大管理漏洞，被监管部门处以30万元行政罚款。

根据行政处罚决定书（曲金罚决字〔2023〕X号），该分行在2022年三季度至2023年一季度期间，未严格执行流动资金贷款'三查'制度，存在贷前调查不实、贷后监控缺失等问题。时任分行信贷管理部负责人崔继因对违规行为负有直接管理责任，被处以警告处分。

银行业内人士分析指出，此次处罚反映出部分商业银行在普惠金融业务快速扩张过程中，存在重规模轻管理的现象。监管部门近期已对全国20余家金融机构开展专项检查，重点整治信贷资金挪用、贷后管理流于形式等违规行为。

据统计，这已是兴业银行系统年内第4次因信贷管理问题收到监管罚单。专家建议商业银行应建立智能风控系统，通过大数据分析强化资金流向监控，同时加强基层信贷人员合规培训。

附：曲靖监管分局行政处罚公示截图