香港金管局重罚三三金融160万港元 涉违反反洗钱规定细节曝光

香港金融管理局近日公布重大监管处罚决定。根据7月22日发布的公告，三三金融服务有限公司因严重违反《支付系统及储值支付工具条例》相关规定，被处以160万港元高额罚款并予以公开谴责。

经金管局深入调查发现，2019年12月至2023年8月期间，三三金融在反洗钱管控方面存在系统性缺陷，未能达到《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》的合规要求。具体违规行为主要包括三大关键领域：

• 客户尽职审查不完善，未充分获取客户业务目的及性质等核心信息
• 对法人客户代表个人的身份核实存在重大疏漏
• 外包合作方的客户身份识别程序监管失控

值得注意的是，这并非三三金融首次因合规问题受到监管处罚。金管局在量罚时特别考虑其屡犯情节，同时也认可该公司在发现问题后采取的整改措施和配合态度。

金管局法规部主管陈景宏强调：「金融机构必须将客户身份核验作为反洗钱工作的首要防线。此次处罚彰显金管局对支付行业合规监管的零容忍态度。」业内人士指出，此案将促使香港支付机构全面加强反洗钱内控建设。