中信银行被罚 550 万， 2025 年累计被罚超 1200 万：理财回表资产分类不准、贷款管理失序成高频问题

9月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被金融监管总局罚款550万元。
　　梳理发现，今年以来，中信银行旗下多家分行被行政处罚，涉及江苏、湖北、湖南、宁波、云南等地多家分行，处罚金额分别在20万元至170万元不等，今年该行已累计被罚超1200万元。上述分行被处罚原因涉及贴现业务管理不到位、员工行为管理不到位、存款业务或贷款业务管理不到位等。
　　理财回表资产风险分类不准确等，中信银行被罚款550万元
　　9月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司的主要违法违规行为为，理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，金融监管总局对中信银行罚款550万元。
　　天眼查资料显示，中信银行成立于1987年04月20日，注册地址为北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层，经营范围包括：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 　　9月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司因理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项，被金融监管总局罚款550万元。
　　梳理发现，今年以来，中信银行旗下多家分行被行政处罚，涉及江苏、湖北、湖南、宁波、云南等地多家分行，处罚金额分别在20万元至170万元不等，今年该行已累计被罚超1200万元。上述分行被处罚原因涉及贴现业务管理不到位、员工行为管理不到位、存款业务或贷款业务管理不到位等。
　　理财回表资产风险分类不准确等，中信银行被罚款550万元
　　9月12日，国家金融监督管理总局披露的行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司的主要违法违规行为为，理财回表资产风险分类不准确、同业投资投后管理不到位等事项。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十八条及相关审慎经营规则，金融监管总局对中信银行罚款550万元。
　　天眼查资料显示，中信银行成立于1987年04月20日，注册地址为北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层，经营范围包括：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。
　　值得注意的是，与中信银行一同被处罚的，还有其旗下理财公司信银理财。国家金融监督管理总局行政处罚信息公示列表显示，信银理财有限责任公司因理财产品名称不规范、理财产品投资比例不符合监管要求等事项，被罚款220万元。
　　今年以来中信银行已累计被罚超1200万元
　　梳理发现，今年以来，中信银行旗下多家分行被行政处罚，涉及江苏、湖北、湖南、宁波、云南等地多家分行，处罚金额分别在20万元至170万元不等，总计处罚金额达500万元。加上9月12日中信银行被罚款的550万元，以及旗下理财公司信银理财被罚款的220万元，今年该行已累计被罚超1200万元。
　　今年4月，国家金融监督管理总局湖北监管局发布行政处罚信息，中信银行股份有限公司武汉分行因“项目贷款管理不到位、固定资产贷款发放不审慎、保理业务基础交易不真实”等违规行为，被处以170万元罚款，相关责任人叶波、付强被警告。
　　国家金融监督管理总局宁波监管局行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司宁波分行因存款业务管理不审慎，被罚款50万元。
　　国家金融监督管理总局云南监管局行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司昆明分行因贷款管理不审慎、贷款“三查”不到位、贷后管理不到位，被罚款35万元。中信银行股份有限公司昆明安宁支行因贷后管理不到位，被罚款30万元；中信银行股份有限公司昆明世纪城支行因贷款管理不审慎，被罚款20万元；中信银行股份有限公司昆明广福路支行因贷款管理不审慎，被罚款30万元。
　　国家金融监督管理总局湖南监管局行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司长沙分行因员工行为管理不到位，被罚款50万元。
　　国家金融监督管理总局江苏监管局行政处罚信息公开表显示，中信银行股份有限公司南通分行因贴现资金回流出票人，被罚款20万元。 加载全文