湖北仙桃农商银行：8项违规被罚140.95万！再领罚单，三年累计被罚超430万引争议，涉征信管理等多类问题

中国人民银行湖北省分行近日公布的行政处罚决定书显示，湖北仙桃农村商业银行因8项违法违规行为领罚，这已是该行数年内多次受罚，累计罚款金额引发关注。
　　

　　8项违规行为明确，银行被罚140.95万
　　8月22日，据界面新闻消息，中国人民银行湖北省分行公布的行政处罚决定书披露，湖北仙桃农村商业银行因存在多项违法违规行为，被处以警告及140.95万元罚款的行政处罚。
　　

　　

　　图源：央行湖北分行官网
　　从罚单内容来看，该行此次涉及的违法违规行为达8项，具体包括：违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、未履行有关风险管理措施、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定识别代理人身份，以及与身份不明的客户进行交易。
　　4名责任人被追责，罚款1万至1.4万不等
　　除银行本身受罚外，相关责任人也被追责。其中，时任该行信贷管理部经理的周某彬、信贷管理部征信异议经办人的马某，因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，各自被罚款1.1万元；时任运营管理部经理的吴某博，因对未按规定识别代理人身份的违法行为负有责任，被罚款1.4万元；时任电子银行部经理的周某军，因对与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任，被罚款1万元。
　　近三年累计被罚超430万，此前因多类问题领罚
　　值得注意的是，这并非湖北仙桃农商银行首次受到监管处罚。公开信息显示，2022年，原湖北银保监局机关公布的行政处罚信息公开表显示，该行因开展票据贴现业务不审慎造成重大风险、开展非标投资业务不审慎形成风险、授信条件落实不到位、个人消费贷及经营贷违规流入房地产等违法违规事实，被罚款235万元；2020年底，原湖北银保监局机关的行政处罚信息公开表也曾指出，该行存在违规向房地产开发企业发放流动资金贷款，以及贷前调查不尽职、向偿还能力不足的借款人发放个人贷款等问题，被罚款55万元，相关责任人还被分别予以警告。据此计算，2020年底至今的近三年时间里，该行累计被罚金额已超430万元。 　　中国人民银行湖北省分行近日公布的行政处罚决定书显示，湖北仙桃农村商业银行因8项违法违规行为领罚，这已是该行数年内多次受罚，累计罚款金额引发关注。
　　

　　8项违规行为明确，银行被罚140.95万
　　8月22日，据界面新闻消息，中国人民银行湖北省分行公布的行政处罚决定书披露，湖北仙桃农村商业银行因存在多项违法违规行为，被处以警告及140.95万元罚款的行政处罚。
　　

　　

　　图源：央行湖北分行官网
　　从罚单内容来看，该行此次涉及的违法违规行为达8项，具体包括：违反金融统计相关规定、违反账户管理规定、未履行有关风险管理措施、违反反假货币业务管理规定、占压财政存款或者资金、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定、未按规定识别代理人身份，以及与身份不明的客户进行交易。
　　4名责任人被追责，罚款1万至1.4万不等
　　除银行本身受罚外，相关责任人也被追责。其中，时任该行信贷管理部经理的周某彬、信贷管理部征信异议经办人的马某，因对违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定的违法行为负有责任，各自被罚款1.1万元；时任运营管理部经理的吴某博，因对未按规定识别代理人身份的违法行为负有责任，被罚款1.4万元；时任电子银行部经理的周某军，因对与身份不明的客户进行交易的违法行为负有责任，被罚款1万元。
　　近三年累计被罚超430万，此前因多类问题领罚
　　值得注意的是，这并非湖北仙桃农商银行首次受到监管处罚。公开信息显示，2022年，原湖北银保监局机关公布的行政处罚信息公开表显示，该行因开展票据贴现业务不审慎造成重大风险、开展非标投资业务不审慎形成风险、授信条件落实不到位、个人消费贷及经营贷违规流入房地产等违法违规事实，被罚款235万元；2020年底，原湖北银保监局机关的行政处罚信息公开表也曾指出，该行存在违规向房地产开发企业发放流动资金贷款，以及贷前调查不尽职、向偿还能力不足的借款人发放个人贷款等问题，被罚款55万元，相关责任人还被分别予以警告。据此计算，2020年底至今的近三年时间里，该行累计被罚金额已超430万元。
　　银行成立于2012年，注册资本超8.4亿
　　公开资料显示，湖北仙桃农村商业银行成立于2012年9月6日，总部位于湖北省仙桃市，注册资本为84276.71万人民币，实缴资本27967万人民币。
　　(提醒：内容来自：央行湖北分行官网、界面新闻、公开新闻报道。文中观点仅供参考，不作为投资建议。)
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　　尾声：
　　“当多次被罚且涉及多类违规问题，湖北仙桃农商银行的合规经营能力待提升，未来如何整改备受瞩目。” 加载全文