贵州道真农商银行再领罚单：126.5万元罚款涉七项违法，前次30万元处罚关联贷款分类问题

——贵州道真农商银行再遭处罚：126.5万元指向七项违法，四责任人受罚，半年前曾因贷款分类问题被罚30万
　　中国人民银行遵义市分行近期披露的行政处罚信息显示，贵州道真农村商业银行因多项违法行为被罚126.5万元，这是该行继此前因重组贷款五级分类不准确被罚款30万元后的又一处罚。
　　126.5万元罚单指向七项违法，四责任人合计被罚8.3万元
　　8月8日，中国人民银行遵义市分行发布的行政处罚信息表明，贵州道真农村商业银行存在多项违法违规行为，因此受到警告，并被处以126.5万元罚款。
　　经核查，该行的违法行为具体包括：提供虚假的统计资料；未履行有关风险管理措施；未按规定收缴假币；未按照规定对异议信息进行标注；提供个人不良信息时，未事先告知信息主体本人；未按规定重新识别客户；与身份不明的客户进行交易。
　　在相关责任人员方面，时任该行董事长李某虎、时任该行行长袁某，对未按规定重新识别客户以及与身份不明的客户进行交易这两项违法行为负有责任，二人各自被罚款3万元。时任该行副行长冯某贵因对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.3万元；时任该行业务发展部征信管理员李某宾则因未按照规定对异议信息进行标注而负有责任，被罚款1万元。
　　扎根县域服务乡村振兴，2023年营收4.96亿元
　　公开资料显示，贵州道真农村商业银行股份有限公司成立于2006年3月，其前身为道真仡佬族苗族自治县农村信用合作联社，于2018年改制为农商行。该行下辖32家分支机构，服务范围覆盖道真县全部乡镇，主要业务涵盖吸收存款、发放贷款、票据贴现及国内外结算等，重点支持乡村振兴和绿色经济发展，2022年绿色贷款余额达0.07亿元。截至2023年，该行员工人数为298人，营业收入4.96亿元，净利润4195万元。 　　——贵州道真农商银行再遭处罚：126.5万元指向七项违法，四责任人受罚，半年前曾因贷款分类问题被罚30万
　　中国人民银行遵义市分行近期披露的行政处罚信息显示，贵州道真农村商业银行因多项违法行为被罚126.5万元，这是该行继此前因重组贷款五级分类不准确被罚款30万元后的又一处罚。
　　126.5万元罚单指向七项违法，四责任人合计被罚8.3万元
　　8月8日，中国人民银行遵义市分行发布的行政处罚信息表明，贵州道真农村商业银行存在多项违法违规行为，因此受到警告，并被处以126.5万元罚款。
　　经核查，该行的违法行为具体包括：提供虚假的统计资料；未履行有关风险管理措施；未按规定收缴假币；未按照规定对异议信息进行标注；提供个人不良信息时，未事先告知信息主体本人；未按规定重新识别客户；与身份不明的客户进行交易。
　　在相关责任人员方面，时任该行董事长李某虎、时任该行行长袁某，对未按规定重新识别客户以及与身份不明的客户进行交易这两项违法行为负有责任，二人各自被罚款3万元。时任该行副行长冯某贵因对与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚款1.3万元；时任该行业务发展部征信管理员李某宾则因未按照规定对异议信息进行标注而负有责任，被罚款1万元。
　　扎根县域服务乡村振兴，2023年营收4.96亿元
　　公开资料显示，贵州道真农村商业银行股份有限公司成立于2006年3月，其前身为道真仡佬族苗族自治县农村信用合作联社，于2018年改制为农商行。该行下辖32家分支机构，服务范围覆盖道真县全部乡镇，主要业务涵盖吸收存款、发放贷款、票据贴现及国内外结算等，重点支持乡村振兴和绿色经济发展，2022年绿色贷款余额达0.07亿元。截至2023年，该行员工人数为298人，营业收入4.96亿元，净利润4195万元。
　　半年前曾因贷款分类问题被罚30万元，涉事部门负责人同步受罚
　　值得注意的是，这并非该行首次被处罚。此前，国家金融监督管理总局遵义监管分局于2024年1月9日发布的行政处罚信息公开表(遵金罚决字〔2023〕11号)显示，贵州道真农村商业银行因重组贷款五级分类不准确，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，被罚款30万元，该处罚决定的作出日期为2023年12月29日。时任贵州道真农村商业银行股份有限公司合规风险部总经理刘云波，对该行重组贷款五级分类不准确事项负有责任，被警告并处罚款5万元。
　　(提醒：内容来自：央行贵州分行官网、界面新闻、贵州道真农商行、公开新闻报道。文中观点仅供参考、不作为投资建议。)
　　尾声：
　　“贵州道真农商银行接连因违法违规行为被处罚，凸显出金融机构在日常运营中合规经营的重要性，后续其如何加强内部管理以规避此类问题值得关注。” 加载全文