中诚信托及5名责任人领660万元罚单，涉多项违法违规行为

10月17日，国家金融监督管理总局北京监管局(下称“北京金融监管局”)公开行政处罚信息，中诚信托及陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚5名相关责任人因存在多项违法违规行为，合计被处罚款685万元，其中机构罚款660万元，个人分别被警告并处罚款5万元。
　　根据行政处罚信息公开表，中诚信托的违法违规行为涉及多个业务环节，问题较为突出。其一，在公司治理层面，部分高级管理人员未经任职资格核准便提前履职，违反了金融机构高管任职管理的基本要求；其二，在风险管控领域，存在部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表的情况，同时尽职调查不审慎、项目后期管理不到位，反映出其风险识别与管控能力存在明显短板；其三，在业务开展合规性上，不仅向不符合监管要求的项目、企业提供融资，还通过投资永续债权的方式变相开展融资类业务，此外流动资金贷款管理不到位、合格投资者人数突破“资管新规”要求、个人信托贷款业务开展不规范，且部分信托计划分级比例超过监管要求，多项业务均触碰监管红线。
　　

　　图源：北京金融监管局官网 　　10月17日，国家金融监督管理总局北京监管局(下称“北京金融监管局”)公开行政处罚信息，中诚信托及陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚5名相关责任人因存在多项违法违规行为，合计被处罚款685万元，其中机构罚款660万元，个人分别被警告并处罚款5万元。
　　根据行政处罚信息公开表，中诚信托的违法违规行为涉及多个业务环节，问题较为突出。其一，在公司治理层面，部分高级管理人员未经任职资格核准便提前履职，违反了金融机构高管任职管理的基本要求；其二，在风险管控领域，存在部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表的情况，同时尽职调查不审慎、项目后期管理不到位，反映出其风险识别与管控能力存在明显短板；其三，在业务开展合规性上，不仅向不符合监管要求的项目、企业提供融资，还通过投资永续债权的方式变相开展融资类业务，此外流动资金贷款管理不到位、合格投资者人数突破“资管新规”要求、个人信托贷款业务开展不规范，且部分信托计划分级比例超过监管要求，多项业务均触碰监管红线。
　　

　　图源：北京金融监管局官网 加载全文